В Казахстане готовятся новые меры по борьбе с теневыми финансовыми операциями.
Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Кайрат Бижанов сообщил, что при пополнении банковской карты на сумму свыше 500 тысяч тенге отправителя планируют обязать вводить ИИН, передает Qonaev-gorod.
По словам Бижанова, такое нововведение направлено на предотвращение схем обналичивания денег через банкоматы. Несмотря на уже действующие ограничения, объемы подобных операций продолжают расти.
Основная проблема, по его словам, - возможность проведения анонимных транзакций без идентификации отправителя и получателя.
Среди предложений агентства:
- обязательный ввод ИИН отправителя при пополнении карты на сумму свыше 500 тысяч тенге (ранее указывался только ИИН получателя);
- подтверждение операций через мобильное приложение или SMS;
- хранение видеозаписей с банкоматов не менее 180 дней, начиная с 1 января 2026 года, чтобы при необходимости можно было идентифицировать участников подозрительных операций;
- внедрение биометрической идентификации - распознавания лица или отпечатков пальцев при крупных пополнениях.
Как уточнил Бижанов, решения были согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года. Цель изменений - полностью исключить возможность анонимных переводов и снизить долю операций по "обналичиванию" средств через подставные карты.
Премьер-министр Олжас Бектенов поддержал инициативы агентства, отметив, что усиление финансового контроля поможет повысить прозрачность движения денежных средств и защитить граждан от мошеннических схем.