Сеть ломбардов, работавшую в Алматинской и Туркестанской областях, подозревают в незаконной выдаче займов под залог ювелирных изделий. По данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), доход от этой деятельности превысил 146 млн тенге, сообщает Qonaev-gorod.
Как установило следствие, ранее ТОО "Альби-Ломбард" исключили из реестра организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность. После этого компания утратила право выдавать займы в качестве ломбарда.
Однако после смены названия на ТОО "Альби-КМ" организация, по версии следствия, продолжила работу. Отделения сети располагались преимущественно рядом с рынками и торговыми домами. Для привлечения клиентов использовали рекламу, обещавшую высокую оценку залога и отсутствие влияния на кредитную историю.
Займы выдавали под 2% в день. По данным АФМ, эта ставка более чем в шесть раз превышала установленный законодательством предел в 0,3%.
При оформлении сделок использовали залоговые билеты с печатями прежнего ТОО "Альби-Ломбард". Расчеты проводились наличными, а также через банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей.